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建行枣庄滕州支行:多举措防范理财产品销售风险

为防范柜面理财产品销售带来的操作风险,滕州支行多项措施强化对柜面和个金条线人员的风险意识,确保理财产品销售合规。一是强化规章制度学习,树立合规意识。该行组织柜面和个金条线人员进行柜面理财销售专项学习,了解理财业务相关规章制度,重点学习上级行有关个人理财产品柜面销售规定,强化理财销售合规意识。要求前台柜员深入解读文件,熟知柜面理财产品销售操作要领并熟记于心。二是开展业务自查,防范业务风险。该行开展理财产品业务风险自查,主要排查点包括:理财产品宣传产品范围是否在授权范围内,销售人员是否具备相应资质,客户风险承受能力和产品适合度评估是否合规,客户协议、权益须知、产品说明书和风险揭示书管理是否合规等。三是善推电子渠道,促进理财销售。向客户推荐合适的产品,还要推荐合适的渠道。积极推荐合适的客户使用无纸化电子渠道,购买查询便捷,手续简单,赢得客户满意度的同时减少了柜面操作风险,促进理财业务快速健康发展。

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